EN
Следите за нашими новостями в удобном формате Есть новость? Присылайте! Банки могут обязать ограничивать внесение наличных и получение переводов от других граждан для физлиц с подозрительными операциями. Месячный лимит составит 30 тыс. рублей. Соответствующий законопроект 11 ноября внесли в Госдуму.
«По внесению наличных денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных средств, получателем которых он является, суммой в размере 30 тыс. рублей либо суммой в иностранной валюте, эквивалентной 30 тыс. рублей, в календарный месяц», — говорится в документе.
Ограничения будут действовать не более года. Если подозрительные операции выявят повторно в течение трех лет после снятия ограничений, срок может увеличиться до двух лет. Выявлять признаки таких операций будет Банк России по согласованию с Росфинмониторингом.
Информацию о клиентах регулятор станет передавать банкам. При этом кредитные организации должны будут самостоятельно обнаружить подозрительные операции, прежде чем вводить ограничения. Клиенты смогут оспорить решение банка, предоставив документы, подтверждающие законность операций. На рассмотрение обращения отводится семь рабочих дней. Если банк не найдет оснований для ограничений, он должен будет отменить их.
Авторы инициативы объясняют ее необходимостью бороться с мошенничеством и теневыми финансовыми схемами, в которых используют переводы между счетами физических лиц. Новые правила могут вступить в силу с 1 марта 2028 года.
Юрист Александр Хаминский 27 октября рассказал, что банки могут обратить повышенное внимание на операции клиента, если тот в течение короткого времени вносит на счет крупные суммы наличными, а затем переводит значительную часть средств за рубеж. При этом специалист подчеркнул, что речь идет не о жестких лимитах, после превышения которых операция автоматически признается подозрительной.
Источник: iz.ru
